中国银行优汇通业务为什么被叫停?

中国银行优汇通业务是中国银行在2014年推出的,但此后便引发了很大的争议,被质疑涉嫌帮助“洗黑钱”,因此后来该业务被叫停,此后使得中国银行股价也出现大跌的情况,具体怎么回事?

所谓的优汇通,简单说就是为了方便居民兑换外汇,中国银行推出优汇通业务,用户可以无限制换汇!也就是不管多少外汇,通过中国银行优汇通即可全部兑换,但只属于对私业务,本意是为了投资移民汇款方便,但却引发很大争议。

"中国银行优汇通"

国家规定:每个人每年只有5万美元的换汇额度,而很明显,中国银行的优汇通违法了规定。虽然因为方便,很多投资移民的人喜欢用优汇通,但里面也有一个很严肃的话题---洗钱。

对此:中国银行介绍:该业务是将中国境内合法的大额资金一次性转入相应账户,可以不受国际外汇管理局5万美金的限制。而且,相对于地下钱庄洗黑钱换汇,中国银行本义务是合规安全的,也是一次试运行,由国家正式批准,审查十分严格。

具体通过说明大致是:

经向有关监管部门汇报,我行及相关银行在试点开展跨境人民币业务的基础上,在符合监管原则的前提下,先行先试,于2011年试点推出人民币跨境转账业务,仅限投资移民和海外购房置业两种用途。截至目前,广东地区已有多家商业银行试点开办此类业务。

在业务办理过程中,我行有关分行按照有关监管规定和反洗钱等要求,制定了严格的业务操作流程,对资金用途证明材料和资金来源证明材料有统一和明确的办理标准,业务办法和操作流程均已事先报备。办理时对业务材料进行逐笔审核,且每笔业务均输入监管业务系统,较好防范了业务风险。报道中提及的“地下钱庄”和“洗黑钱”情况与事实不符。

但不管怎么样,该事件发生后引发很多要求停止中国银行优汇通的声音,移民局也要求中国银行提供证明优汇通是合法换汇的当时。处于娱乐压力,中国银行暂停了优汇通,导致股价大跌。本次事件后,我国要多换汇就只能特别申请。

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